洗錢防制法修法最新動態

    
        各位朋友們好，相信各位朋友們應該對於「洗錢」這一詞頗為熟悉，依據聯合國打擊跨國有組織犯罪公約(The Palermo Convention)之定義，所謂洗錢乃明知財產為犯罪所得，為隱匿或掩飾其非法來源、本質、地點、處分、移動或關於財產之所有權或為幫助上游犯罪者逃逸犯罪制裁，而轉換或移轉財產。於取得財產時，明知其為犯罪所得仍受讓、佔有或使用。

        國際間針對反洗錢、反資恐之不法情事已合作多年，台灣法規落後國際標準甚多，因此，為配合世界趨勢潮流，並因應107年底接受亞太防制洗錢組織（APG）第3輪相互評鑑，我國特別修正洗錢防制法與國際接軌，作為評鑑提升關鍵項目，以免被列入「不合作」黑名單，造成其他國家匯款繞過台灣，降低台灣在亞洲之金融競爭力。

        針對本次新制洗錢防制法已三讀通過，並於6月28日正式施行，相關修法重點，本文提供整理如下供各位朋友參考：

        一、PEP人員(重要政治人物)範圍更寬：
               新制將加強審查政要及周邊人士金流，將總統、副總統等高階官員及其家人，甚至小三都列入納管人員。

        二、超過新台幣50萬元之提款、存款或換鈔，銀行就需要對客戶做審查及申報，並留取客戶資料。

        三、自6月28日起，出入境旅客凡攜帶總價值超過新台幣50萬元之寶石、黃金或白金，只要是非自用，都需要向海關
                申報。另外，旅客出入境攜帶超過新台幣十萬元現鈔、人民幣兩萬元現鈔、外幣或有價證券同等價值1萬美元現
                鈔、黃金兩萬美元時，也需要向海關申報。若漏未申報，海關得依法沒收其現鈔，寶石、黃金或白金超限部分將
                等額罰鍰。

​        四、除金融業、銀樓業外，本次修法擴大範圍，包括律師、會計師、地政士、公證人、不動產經紀業、信託及公司服
                務業及租賃業等高風險洗錢行業，法務部將要求各部會4月中前完成各產業教育訓練及溝通，各產業未來為客戶
                規畫不動產投資或併購等資產管理或投資買賣，在金流背後都負有查核最終受益人的義務，否則違者最高重罰
                100萬元。  

        以上訊息提供給各位朋友參考，若有任何問題，業請各位朋友不吝與我們聯繫!

文/愛森學院
​2017/6/28

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